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FPは怪しい?相談するときに気を付けること5選!

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FPは怪しいのか、相談するときに気を付けることを紹介
  • FPに相談するのは怖い
  • 信頼できるFPとはどんな人?
  • FP相談で気を付けることはあるのか

などの疑問にお答えします。

おそらく、この記事を読んでいる人はFPに相談したいけど、相談するのを迷っている人かと思います。

この記事では、FP相談で信頼できない人の特徴と気を付けることを詳しく解説します。

この記事でわかること
  • なぜFPが怪しいと言われているのか
  • FPで信頼できない人の特徴
  • FP相談で気を付けること

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FPは怪しいのか

FPは怪しいのか

FP(ファイナンシャルプランナー)とは、夢の実現のために金銭面の悩みや不安を解決してくれるお金のプロフェッショナルのことです。

ひゅー

しかし、FPは怪しいと言われています。

その理由は「自分に合っていない商品や提案をされる」ことです。

お金の悩みや不安を解消するために、FP相談したのに損してしまったら嫌ですよね。

FP相談が無料で利用できるのはどうしてなのか

「FP相談が無料でできるのはどうしてなの?」と疑問に思うかもしれません。

無料で相談できる利用は以下の通りです。

  • 保険会社等の商品を提供している会社からの手数料で運営しているため
  • 新しい顧客を獲得できる

などの理由があります。

無料で運営ができているのは、手数料で利益を得ているからですね。

FP相談で信頼できない人の特徴

FP相談で信頼できない人の特徴を紹介します。

基本的に相談は1対1で相談が行われます。

  • 自分(FP側)の意見ばかり言う人
  • 受け答えがしっかりしていない
  • あいまいな回答ばかりしている人
  • 身だしなみが整っていない

これらに当てはまるFPは信頼できません。

FP相談はお金に関することを相談します。

お金に関することは非常にデリケートな話題です。

商品や提案ばかりしてくるFPには注意しましょう

あいまいな回答や受け答えがしっかりとしていないと不安になってしまいます。

この人なら信頼できる、という人を見つけると良いですね。

ひゅー

あなたの相談を親身に寄り添って、あなただけのライフプラン等の設計をしてくれる人を見つけましょう!

FP相談で気を付けること5選

FP相談で気を付けること

ここでは、FP相談で気を付けることを紹介します。

それでは、詳しく解説していきます。

資格を持っているか

FPには資格があります。

  • 国家資格「FP技能士(1~3級)」
  • NPO法人 日本FP協会が認定する「CFP」
  • NPO法人 日本FP協会が認定する「AFP」

これらの資格を持っていたら、FPとしての知識があることが分かります。

どのような人を探せばよいか分からない人はFPに関する資格を持っている人を探しましょう。

FP歴はどのくらいか

FPでどれくらいの経験を積んでいるかも大切になってきます。

年齢が高い人ほどFPの経験を積んでいる傾向が高いです。

若い人はFP歴が短い傾向がありますが、若い人の感性があります。

年齢が高いということは、それだけ人生経験が豊富だということです。

FP歴が長いとその分だけ、経験を積んでいることになります。なるべくFP歴が長い人を探しましょう!

FP相談は無料と有料がある

無料相談有料相談
料金無料FPごとに異なる
メリット無料で相談できる信頼できるFPが見つかりやすい
デメリット信頼できるFPが見つかるまで時間がかかるお金がかかる

FP相談には無料と有料があります。

有料の場合は1時間で約5,000~10,000円が相場になっています。

無料相談でおすすめなのが「保険チャンネル」です。

保険チャンネルの相談方法

保険チャンネルの相談の予約方法

保険チャンネルの相談する方法

ここでは、予約の方法を紹介します。

予約するまで5分もかかりませんので、非常に簡単なので気軽に相談してみよう。

  1. 公式サイトを開く
  2. FPに無料相談を予約するを選択
  3. 無料相談ネット予約フォームを入力
  4. 下記に同意して送信するを選択

それでは、詳しく紹介していきます。

公式サイトはこちら

https://hokench.com/

STEP
公式サイトを開く

保険チャンネルの公式サイトを開きます。

STEP
FPに無料相談を予約するを選択

「FPに無料相談を予約する」を選択します。

そうすると、無料相談ネット予約フォームが出てきます。

STEP
無料相談ネット予約フォームを入力

無料相談ネット予約フォームには以下の内容を入力します。

  • FPの性別、年代
  • 住所
  • 名前
  • メールアドレス
  • 電話番号
  • 性別
  • 相談内容
STEP
下記に同意して送信するを選択

全ての入力が終わったら、下記に同意して送信するを選択します。

これで予約が完了になります。

ここまでの作業お疲れさまでした。

折り返し連絡が来るのを待ちましょう。

相談までに用意すると良いもの

相談する前に用意した方が良いものを紹介します。

家計についての相談

  • 家計簿(毎月の支出がわかるもの)
  • 預貯金の明細
  • 源泉徴収票

住宅ローンの相談

  • 住宅ローン返済計画
  • 住宅ローン残高証明書
  • 源泉徴収票

保険についての相談

  • 保険証券または契約内容のお知らせ

老後・年金についての相談

  • ねんきん定期便
  • 年金保険やその他積立保険
  • 商品の証券

以上で紹介した持ち物があると、相談がスムーズになります。

準備ができる範囲で用意しておきましょう。

また、準備ができなくても担当FPがしっかりとヒアリングしてくれるので安心してください。

オンライン相談の流れ

ここでは、オンライン相談での流れを紹介します。

  1. 予約する
  2. 担当FPからご連絡
  3. オンラインで相談

それでは、詳しく紹介していきます。

STEP
予約する

保険チャンネルのサイトからご予約お願いします。

方法は上記を参考にお願いします。

STEP
担当FPからご連絡

面談の前日までに担当のFPから2つ連絡がきます。

  1. 使用するオンラインツール
  2. パソコンやスマホでの接続方法

この2つについてメール等で連絡されるのを持ちます。

STEP
オンラインで相談

当日の面談の時間になったら、担当FPからメールで連絡されたリンクをクリックしてオンラインに接続する。

面談後、面談中の資料はメールでご案内可能です。その際はしっかりと考えて検討しましょう。

\無料で相談できます!/

公式サイト:https://hokench.com/

企業系か個人で経営しているか

FPでも企業で経営しているか個人で経営しているかに分かれます。

企業系は方針が決まっていますが、個人で経営している場合は方針が定まっていないことが多いです。

個人で経営しているFPは有料で相談することができます。

無料で相談したい場合は企業系に在籍しているFPに相談しましょう。

口コミの評判を見る

FPに相談する前に口コミを見ておくのがおすすめです。

口コミで書かれていることはリアルの声を知ることができます。

企業が経営しているFPの口コミは全体の口コミなので、特定の人の口コミを見ることができませんので注意してください。

さいごに

今回はFP相談について気を付けることについて紹介しました。

FP相談で信頼できる人を見つけるのが大切です。

お金の悩みや不安がある人は一度、相談してみてはいかがでしょうか。

無料でFPに相談できるおすすめの企業

保険チャンネル(運営会社:リクルート)

最後に話した内容をまとめると、

FP相談で信頼できない人の特徴
FP相談で気を付けること
  • 自分(FP側)の意見ばかり言う人
  • 受け答えがしっかりしていない
  • あいまいな回答ばかりしている人
  • 身だしなみが整っていない
  • 資格を持っているか
  • FP歴はどのくらいか
  • FP相談は無料と有料がある
  • 企業系か個人で経営しているか
  • 口コミの評判を見る

となっています。

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