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FPに相談する内容とメリット・デメリットを紹介！
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- FPに相談するメリットやデメリットを知りたい
- FPにはどんなことを相談できる？
- おすすめのFP相談サイトは何？
などの疑問にお答えします。
FPに相談したことがない人は多いのではないでしょうか。
生活をするうえでお金の問題を解決するのは非常に大切です。
自分では分からないお金のことを、FPに相談することで解決します。
この記事では、FPに相談するメリットとデメリットを解説します。
この記事でわかること
- FPとはどんな人たちなのか
- FPで相談できることは何か
- 無料でFPに相談できるおすすめのサイト
- FPに関するよくある質問
今回話す内容はこちら
メリット
デメリット
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読みたいところをタップ
FP（ファイナンシャルプランナー）とは
FP（ファイナンシャルプランナー）とは、夢の実現のために金銭面の悩みや不安を解決してくれるお金のプロフェッショナルのことです。
ひゅー要するに「お金に関することのカウンセラー」のことですね。
- 髪を切りたい＝美容院に行く
- 足を怪我した＝病院に行く
- 勉強したい＝学校に行く
- お金に関することで悩んでいる＝FPに相談する
このように、気軽にお金に関することを相談することができます。
ひゅーFPに相談するのはしたことないから少し怖いな…
と思うかも知れません。
FPはしっかりとした職業なので、心配する必要はありません。
FPに相談できる内容
FP（ファイナンシャルプランナー）に相談できる内容について紹介します。
FPはお金に関することを相談できます。
- 家計
- 貯金
- 保険
- 教育資金
- 年金制度
- 住宅ローン
- 不動産
- 税制
- 介護費用
- ライフプラン
- 相続例
- 妊娠 など
ひゅーお金に関することを相談することができますね。
例えば、どんな相談ができるかと言うと…
- 自分の年齢、年収でどのくらい貯金が貯まっていればいいの？
- 今後、どのようなことにお金がかかるの？
- 育児にかかるお金はどのくらい？
- 自分が加入している保険であってるの？
など、様々なことを相談することができます。
FPに相談するメリットとデメリット
FP（ファイナンシャルプランナー）に相談するメリットとデメリットを紹介します。
FPに相談する前にしっかりと、メリットとデメリットを理解しておきましょう。
FPに相談するメリット
- 第三者の視点でアドバイスしてくれる
- FPに相談することで精神的に楽になる
- 自分に合った保険が見つかる
- 将来の計画を立てやすくなる
FPに相談することで、自分では分からなかったことを知ることができます。
家計や保険の見直しを客観的に見てくれるので、今のお金の使い方で心配の人は相談してみましょう。
将来に何をしたいか考えたときに、必ず考えなければいけないのがお金の問題です。
FPが一緒に将来にかかるお金が、どのくらいなのか考えてくれます。
FPに相談するデメリット
- 自分に合ったFPに出会えるか分からない
- 合わない商品を勧められる可能性がある
- 有料相談の場合はお金がかかる
お金に関することなので、相談相手は信頼できるかどうか大切ですよね。
デリケートな部分だからこそ、信頼できるFPに出会えるまでが大変です。
FP相談の中で、自分に合わないような商品を勧められる可能性があります。
しっかりと、断ることができればよいのですが、中には「断るのは失礼だ」と考える人もいるでしょう。
ひゅーFPに相談する前に一言、「今日は〇〇について相談だけしに来ました」と言いましょう！
その言葉を言っておけば、「今日は相談だけしに来たので、次回まで考えさせてください」と先延ばしすることができます。
その期間のうちに、勧められた商品について考えておきましょう。
相談で断りにくい人におすすめの言葉
- 「今日は〇〇について相談だけしに来ました」
- 「次回までに考えさせてください」
FPに相談した方が良いの？
結論としては、FP（ファイナンシャルプランナー）に相談した方が良いです。
客観的にお金のことを考えてくれるのは非常に大切です。
お金の不安や悩みがあるならば、FPに相談しましょう。
僕がおすすめするのはリクルートが運営しており、無料で相談ができる「保険チャンネル」です。
無料で何度でも相談できるため、自分が信頼できるFPが見つかるまで、相談することができます。
ひゅーオンラインでも相談ができるので、忙しい人でも家で相談ができます！
カメさんオンラインで相談ができるのはいいね！人と会うのはちょっと…という人でも相談がしやすいね。
FPに無料で相談できる「保険チャンネル」
| 保健チャンネル | |
|---|---|
| 料金 | 無料 |
| 時間 | 9時～21時 |
| 場所 | 自宅・オンライン・カフェなど好きな場所 |
| 地域 | 全国47都道府県対応 |
| 相談時間の目安 | 1時間～2時間程度 |
| 相談回数 | 何度でも |
| 相談相手 | FP |
| 運営会社 | リクルート |
保険チャンネルはリクルートが運営しているFPに無料で相談ができるサービスです。
相談する場所は自宅やオンライン、カフェなど好きな場所で相談することができます。
オンラインで相談することもできるので、人に合うのが苦手な人でも気軽できるのがうれしいですよね。
保険チャンネルの相談方法
保険チャンネルの相談の予約方法
ここでは、予約の方法を紹介します。
予約するまで5分もかかりませんので、非常に簡単なので気軽に相談してみよう。
- 公式サイトを開く
- FPに無料相談を予約するを選択
- 無料相談ネット予約フォームを入力
- 下記に同意して送信するを選択
それでは、詳しく紹介していきます。
公式サイトはこちら
STEP
FPに無料相談を予約するを選択
「FPに無料相談を予約する」を選択します。
そうすると、無料相談ネット予約フォームが出てきます。
STEP
無料相談ネット予約フォームを入力
無料相談ネット予約フォームには以下の内容を入力します。
- FPの性別、年代
- 住所
- 名前
- メールアドレス
- 電話番号
- 性別
- 相談内容
STEP
下記に同意して送信するを選択
全ての入力が終わったら、下記に同意して送信するを選択します。
これで予約が完了になります。
ここまでの作業お疲れさまでした。
折り返し連絡が来るのを待ちましょう。
相談までに用意すると良いもの
相談する前に用意した方が良いものを紹介します。
家計についての相談
- 家計簿（毎月の支出がわかるもの）
- 預貯金の明細
- 源泉徴収票
住宅ローンの相談
- 住宅ローン返済計画
- 住宅ローン残高証明書
- 源泉徴収票
保険についての相談
- 保険証券または契約内容のお知らせ
老後・年金についての相談
- ねんきん定期便
- 年金保険やその他積立保険
- 商品の証券
以上で紹介した持ち物があると、相談がスムーズになります。
準備ができる範囲で用意しておきましょう。
また、準備ができなくても担当FPがしっかりとヒアリングしてくれるので安心してください。
オンライン相談の流れ
ここでは、オンライン相談での流れを紹介します。
- 予約する
- 担当FPからご連絡
- オンラインで相談
それでは、詳しく紹介していきます。
STEP
担当FPからご連絡
面談の前日までに担当のFPから2つ連絡がきます。
- 使用するオンラインツール
- パソコンやスマホでの接続方法
この2つについてメール等で連絡されるのを持ちます。
STEP
オンラインで相談
当日の面談の時間になったら、担当FPからメールで連絡されたリンクをクリックしてオンラインに接続する。
面談後、面談中の資料はメールでご案内可能です。その際はしっかりと考えて検討しましょう。
FP相談に関する質問
ここでは、FP（ファイナンシャルプランナー）に相談に関する質問をまとめました。
さいごに
今回はFP（ファイナンシャルプランナー）のメリットとデメリットについて紹介しました。
話した内容をまとめると、
メリット
デメリット
などについてお話しました。
FPに相談する場合はしっかりと、メリットとデメリットを理解してから相談しましょう。
アメリカでは生涯に持ちたい友人として「医師」「弁護士」「FP」の3人がいれば安心であると言われています。
それほど、FPは生活するうえで、大切な役割を担っています。
少しでもお金の悩みがある人はFPに相談してみてください。